前兆豐金控董事長蔡友才遭台北地檢處起訴求刑12年，且要2.5億元天價交保，起訴書認定蔡友才的罪狀有三，作者分別檢討如下。

一、背信及收受不正利益

蔡友才在兆豐金控董事長任內，招攬私募基金，成立鑒機投資公司。期間兆豐又貸款75億元給潤泰集團子公司，而潤泰恰是鑒機大股東，貸款過程中未利益迴避是事實，但這是刑責嗎？

又鑒機公司成立，支付給TPP管理公司行政管理費2.25億元（資本額1.5%），認定為「不正利益」。這是司法人員不諳商業行規，所謂「行政管理費」，是投資公司委託TPP管理公司租辦公室、買設備、僱用專業人員薪給；及調查資訊、撰寫投資評估報告、支付專業顧問（財務、會計、法律等）的行政費用支出，怎麼算為「不正利益」？

筆者過去在創投業服務，管理公司收創投基金管理費更多逹2.5%。一位傑出的經理人如蔡友才在金融業、巴菲特在證券投資業，會有許多投資人將資金委託他管理。只是蔡友才太急了，他應該等兆豐退休後，再進行鑒機公司募資事宜。

二、違反內線交易

兆豐紐約分行於2016年2月9日收到美國紐約州金融服務署(DFS)的金檢報告，於3月24日回文DFS，4月蔡董事長辭職，出售長期持有之兆豐金股票335,290股。同年8月DFS才裁定罰款1.8億美元，因此判定蔡友才出售股票利益568,876元為內線交易不當得利，似乎也太牽強。試問4月他就知道DFS會重罰兆豐銀嗎？若為內線交易，圖利56萬元也太小兒科了吧？為何不放空1萬張來圖利？

三、違反洗錢防制法

並非指兆豐金罰款1.8億美元案，而係指前列TPP投資管理公司管理費收2.25億元，匯往海外一事。惟前提是必先認定這確實是「不正利益」，否則也不能成立洗錢罪。

以上是個人基於商業實務的理解，當待法官明察。個人與蔡友才非親非故，只是覺得所謂兆豐金洗錢案，過分政治化操作，找不到罪證，才找蔡友才作為祭品，但起訴內容不合常理。

(作者係前金融機構退休主管)